Prevención de Blanqueo de Capitales
El objeto de la ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, es la de proteger la integridad del sistema financiero y, por consiguente, la de otros sectores de actividad económica, mediante el establecimiento de diferentes obligaciones a los sujetos obligados a los que le son de aplicación dicha ley (Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo).
Las principales obligaciones que establece la Ley 10/2010 de PBC y FT pueden ser clasificadas en: obligaciones formales y obligaciones materiales. En resumen, las obligaciones que deben ser cumplidas son las siguientes:
Obligaciones formales
- Deber de aprobar un manual adecuado de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Este manual se deberá mantener actualizado,
- Deber de designación de un Representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión.
- En ciertos casos, la designación de control interno (la constitución de dicho órgano será obligatoria cuando el sujeto obligado esté formado por 50 o más trabajadores, o su cifra de negocios anual supere los 10 millones de euros).
- Deber de adoptar las medidas oportunas para que sus empleados tengan conocimiento de las exigencias derivadas de esta Ley, mediante un plan de formación anual.
- Deber de realizar un examen anual por un experto externo.
- Deber de conservación de la documentación. Se deberá conservar, con un periodo mínimo de 10 años desde que se pone fin a la relación de negocios,
Obligaciones materiales
• Obligación material de identificación:
- Establecer una política de admisión de clientes.
- Obligación de identificación del cliente.
- Realizar una clasificación del riesgo que representa el cliente para la entidad.
• Obligación material de información (deber de realización de protocolo de comunicaciones):
- Comunicación interna de incidencias o dudas.
- Comunicación interna de operaciones sospechosas.
- Comunicación de operación sospechosa al SEPBLAC. Notificaciones – Control, supervisión y reportes.
En Queipo & Riego Abogados (Q&R compliance) somos especialistas en esta materia.
Podemos realizar para su negocio estas labores, así como las labores de auditoría y formación obligatorias que señala la normativa en vigor. Asimismo expedimos certificados de debido cumplimiento de esta normativa para nuestros clientes.
Abogado responsable: Luis del Riego Alonso: Socio en Queipo & Riego Abogados. Oviedo – Madrid. Abogado Colegiado 4558 del ICAO. Experto en: Derecho penal general y económico, responsabilidad penal de las personas jurídicas (compliance programs), protección frente al lavado de dinero y delitos a través de internet (cribercrimen). Compliance Officer, Delegado de Protección de Datos y consultor de prevención de blanqueo de capitales en múltiples empresas y entidades.
